Ces 3 banques françaises mettent fin à leurs distributeurs de billets : voici par quoi ils seront remplacés

Depuis quelques mois, certains distributeurs de billets semblent “différents”.

Moins de couleurs, moins de repères, parfois même un nouveau logo.

Et forcément, ça fait parler : est-ce que les banques coupent l’accès au cash ?

Est-ce que ça annonce plus de frais, ou moins de services près de chez vous ?

Le sujet touche un point sensible, parce que retirer de l’argent reste un besoin concret pour beaucoup de Français, même à l’ère du paiement sans contact.

Ce qui change, ce n’est pas seulement le décor : c’est une nouvelle façon d’organiser l’accès aux billets.

Découvrez pourquoi ces 3 banques françaises mettent fin à leurs distributeurs de billets et par quoi ils seront remplacés.

BNP Paribas, Société Générale, Crédit Mutuel/CIC : ce qui disparaît exactement

On parle ici de trois grands réseaux : BNP Paribas, Société Générale et Crédit Mutuel Alliance Fédérale (qui inclut notamment le CIC). Leur décision ne consiste pas à “supprimer l’argent liquide”, mais à mettre fin au modèle où chaque banque entretient ses propres automates, chacun avec ses couleurs et sa maintenance.

En clair :

• les anciens distributeurs “aux couleurs de la banque” sont amenés à être retirés ou remplacés
• le parc est regroupé dans une approche commune, avec des machines neutres
• l’objectif est de réduire les doublons (plusieurs DAB concurrents à quelques mètres les uns des autres)

Pourquoi ça ne plaît pas à tout le monde ? Parce que visuellement, on a l’impression que “sa” banque s’efface du paysage, et certains clients y voient le signe d’un service qui recule, surtout dans les petites communes.

Une raison simple : moins d’espèces, mais des coûts toujours énormes

Le fond du problème est économique et pratique : on retire moins d’espèces qu’avant. Le sans contact, les paiements par téléphone, les cartes virtuelles… tout ça a réduit la fréquence des retraits, y compris pour de petits montants.

Mais un distributeur, même moins utilisé, coûte cher à faire tourner :

• approvisionnement en billets (transport de fonds)
• maintenance (pannes, pièces, mises à jour)
• sécurité (dégradations, fraude, protections)
• gestion (supervision, interventions, conformité)

Ajoutez à ça un contexte où les banques traditionnelles subissent une pression forte (banques en ligne, baisse de certaines marges, attentes client élevées), et vous obtenez une conclusion “logique” côté banques : au lieu de 3 automates sous-utilisés, on en met 1 mieux entretenu et partagé.

Par quoi les DAB sont remplacés : les automates “Cash Services”

Le remplacement se fait via des automates communs sous une marque dédiée : Cash Services. Visuellement, on est sur un design plus sobre (souvent gris), avec un logo distinct. L’ambition annoncée est importante : déployer environ 7 000 automates d’ici fin 2026 sur le territoire, avec une accélération progressive du déploiement.

L’idée n’est pas de créer “un DAB au rabais”, mais un parc unique censé :

• être mieux réparti là où c’est utile
• coûter moins cher à exploiter
• rester disponible plus longtemps (en théorie, car mieux rationalisé)

Ce point est crucial : on ne remplace pas par rien, on remplace par un réseau mutualisé.

Concrètement, pour les clients : frais, interface, retraits… qu’est-ce qui change ?

C’est LA question que tout le monde se pose : est-ce que ça va coûter plus cher ? Le principe affiché est justement de préserver l’expérience pour les clients des banques concernées, comme si vous utilisiez un automate “de votre réseau”.

À quoi s’attendre côté usage :

• Reconnaissance de la banque à l’insertion de la carte : l’écran peut s’adapter pour afficher une interface proche de vos repères habituels.
• Retraits : vous continuez à retirer normalement, avec une logique de fonctionnement comparable à aujourd’hui.
• Services du quotidien : selon les automates, on peut conserver des opérations comme certaines consultations, éditions (ex. RIB) et opérations de dépôt (espèces/chèques). La disponibilité exacte peut varier selon les lieux et la configuration de la machine.

Ce qui peut gêner certains utilisateurs :

• moins de repères visuels (on ne “voit” plus sa banque)
• peur de files d’attente si un seul automate remplace plusieurs
• crainte d’une panne plus impactante : si un point unique tombe en panne, on le ressent davantage
• habitudes : certaines personnes (notamment âgées) n’aiment pas que l’interface change, même légèrement

Une réponse au risque de “désert bancaire” (mais pas une solution magique)

Il y a un autre enjeu derrière cette mutualisation : éviter que certaines zones perdent totalement l’accès au cash. Quand une agence ferme, le distributeur disparaît souvent avec. Pour un village ou un quartier, ça peut vite devenir un casse-tête.

Le raisonnement de la mutualisation est le suivant :

• une banque seule ne rentabilise pas toujours un automate
• à plusieurs, on partage les coûts
• donc on peut maintenir des points de retrait là où ça serait devenu impossible autrement

C’est une logique qu’on retrouve dans d’autres secteurs (réseaux partagés), mais attention : cela ne garantit pas qu’il y aura un automate partout. L’objectif est plutôt de limiter la casse et de mieux répartir un réseau devenu trop coûteux à dupliquer.

À votre tour...

Et vous, que pensez-vous de cette décision prise par les banques pour les distributeurs de billets ? Donnez votre avis en commentaire. On a hâte de vous lire !

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